Qué son las transferencias FANTASMA y cómo funciona esta forma de FRAUDE
En pocas semanas han incrementado las quejas en contra de este tipo de fraude ante la Condusef. AQUÍ te explicamos en qué consiste.
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Las transferencias fantasma son un nuevo método de fraude en México
Las transferencias bancarias se convirtieron muy pronto en un método de pago de confianza para millones de personas por la facilidad que tienen desde la palma de la mano para pagar en comercios y hasta para dividir la cuenta entre los amigos en segundos. Sin embargo, ya existe un nuevo modus operandi para defraudarlos.
Derivado de diversas quejas presentadas ante la Condusef identificó una nueva modalidad de fraude vía SPEI cuyo modus operandi alertó para la población.
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¿Qué es una transferencia bancaria?
Una transferencia bancaria es un sistema de pagos inmediatos para enviar o recibir dinero de una cuenta bancaria a otra.
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— CONDUSEF (@CondusefMX) June 2, 2024
Este Sistema de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) se implementó en el Banco de México desde el 2004 con una infraestructura que conecta bancos e instituciones financieras.
Aunque este servicio financiero es muy práctico y aceptado en múltiples negocios, existe el riesgo de no recibir la transferencia si no la verificas. Por eso, es recomendable verificar que al hacer o recibir transferencias sea de personas o negocios confiables.
Cómo son las transferencias fantasma
Este tipo de transferencias afecta principalmente a comercios pequeños que no han implementado métodos de pago electrónico eficientes.
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A menudo, los comercios piden a los usuarios realizar una transferencia bancaria y proporcionar un comprobante de pago para confirmar la compra. Sin embargo, una nueva técnica de estafa está poniendo en riesgo esta forma de pago.
Las aplicaciones falsas que generan comprobantes de transferencia falsos y mensajes deSMS fraudulentos están proliferando en la región, estas aplicaciones imitan a bancos y servicios financieros, lo que facilita el engaño a los consumidores, de acuerdo con Kaspersky.
Los ciberdelincuentes venden APKs de aplicaciones falsas, ya que no pueden subirlas a tiendas oficiales debido a los filtros de seguridad. Estas aplicaciones falsifican la interfaz de neobancos y carteras de pago, y ofrecen paquetes con pantallazos de transferencias falsas o mensajes que simulan notificaciones de bancos.
Qué debes hacer si has recibido una transferencia
La respuesta más simple y eficaz para la mayoría de los casos es: no hagas nada. Este fraude online es uno de esos pocos casos donde no actuar es mejor que hacer algo. Bloquea a los “clientes sospechosos” y diles a los remitentes de las transferencias erróneas que contacten a su banco. Y lo mejor sería llamar a tu banco y explicar lo sucedido.
No te gastes este dinero inesperado, ya que el remitente puede intentar recuperarlo por medio del banco o la vía legal.
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